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任何投资的任何潜在利益冲突。
准备一份综合性的理财规划，（除了其他的内容之外）列出你的家庭预算、你的流动资产和负债，以及你未来的支出需求。
编写一份投资策略说明，总结出你的投资目标、流动性需求、纳税状况、愿意承受的风险水平、进行投资的时间跨度、适合你的资金情况的资产种类，以及你可能需要的任何特别的限制（比如，不愿意持有烟草类股票）。
定期亲自与你共同就你的理财规划中所提出的目标的进展情况，以及你的投资与投资策略说明中规定的原则相符的情况进行评估。
你可以通过访问这个网址来鉴别那些只收取费用，不收取佣金的理财顾问，也可以通过这个网址来找到经过认证的有资格提供理财建议的公共会计师。
与此同时，你也应该去问你最熟悉而且最信任的专业人士，比如你的律师，甚至是你的老板，看看他们是否可以给你推荐他们信得过的某个人。问问你的朋友，他们喜欢他们的理财顾问的哪些方面，不喜欢哪些方面，或者他们或者他们的理财顾问犯过哪些你应该避免的错误。
当你的名单收缩到十几个候选人的时候，进行一次背景调查。请这些理财顾问向你提供一份他们（或者他们所在公司）的ADV表格副本，这是一份绝大多数至少管理2 500万美元资产的基金经理必须呈报给美国证券交易委员会的文件。仔细研究一下，看看理财顾问或者其所在公司是否曾经有过从事不合理业务的违规记录，以及他们报给你的收费标准与报给其他客户的是否一致。因为狡猾的理财顾问会把他们交给你的ADV表格中有问题的几页抽走，所以，自己获取这份表格是一个不错的主意。
安全Tips
◎ 在选择好的理财顾问方面，不要吝惜投入大量时间。这将是对你而言最为重要的合作关系之一，所以你一定要找到合适的合作伙伴。
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