第2部分(第2/4 页)

建相对应的基金组合，否则可能无法顺利实现事先设定的投资目标。

因此，在投资一开始，就首先要定位自己，正所谓“知己知彼，百战不殆”。否则，连自己都搞不清楚自己，那怎么可能搞清楚投资呢？

如何定位自己？我的方法是通过一些测试来进行判断，不能一味凭主观。一个人，在某些方面稳健还是激进，并不说明他在另一方面也是如此。比如，有的人生活作风上非常喜欢追求新鲜感、刺激感，但涉及钱则胆子非常小，也有的人为人处世很保守，但炒股时俨然换了一个人。除了性格因素，客观的经济因素、职业因素、技术因素也能左右你的投资模式。因此，通过一些测试，来评估自己在投资模式上的偏好，是很有必要的。不同风险承受能力的投资者，理应选择风险收益相匹配的基金产品。

现将我当时做过的测试题，提供给大家，或许会为您提供一份参考。

1�一个关系一般的朋友，向您借钱购买房产，您会：

A基本不借

B可能会考虑

C既然朋友开口，基本会借

2�一般来说，投资期限越短，风险越高，相对投资回报也较高。您会选择：

A比较稳定的中长期投资（4年以上）

B收益与风险相对持平的中短期投资（2～4年）

C风险较高，但收益也较高的短期投资（小于2年）

3�您选择投资的最主要原因是：

A很少参与投资

B为了获取更多的收益

C喜欢投资带来的刺激和成就感

4�假设您的工作收入可以选择固定薪水和佣金提成，或者说是两者的混合，您会如何选择？

A固定薪水

B佣金提成

C两者混合

5�是否有过投资股票、基金或债券的经历？

A没有过

B有过部分

C全有

6�当您作出一个较大的投资决定之后，您通常的感受是：

A比较高兴或激动

B没有特别感觉

C非常冷静

7�您一直光顾的高级百货公司正在搞促销，消费满2000元可以享受折扣，此项举措会对您的消费行为：

A明显刺激您增加消费

B可能会促进消费

C不受影响

第二节知己知彼，树立健康理财观（2）

下面的问题，你可以试着回答：

问题一：下面几个陈述中最清楚地描述了您的投资目标的是：

A您希望确保本金的安全，并且现在需要定期从投资中得到现金收入（如利息收入等）。

B您希望本金能得到一定程度的增值，同时也能承受小额本金损失；并且也希望定期获得一些现金收入。

C您希望得到长期的可观的资本增值，同时也能承受一定程度的本金损失；并且您不太在意目前是否能得到定期的现金收入。

问题二：您计划中的投资时间是多久？

A2年之内（短期）

B2～5年（中期）

C6年以上（中长期或长期）

问题三：当您将您的一大笔钱进行投资以后60天，它的价格下跌了20％。假设该投资项目的基本状况没有改变，您将会怎样做？

A卖掉该项投资以避免更多的担忧，同时尝试别的投资。

B什么也不做，等待该项投资涨回来。

C买入更多。因为这项投资以前是很好的；现在更是便宜的买入机会。

问题四：您正在为您的15年后的退休而进行投资。您将会怎样选择？

A投资于银行存款，放弃投资高额利润的可能性，从而专注于本金的保证。

B50％投资于银行存款，50％投资于股票基金，希望得到一些投资上涨收入，同时以稳定的银行存款的形式为您自己提供某种保障。

C投资于高风险、高收益型的基金，这种基金的净值在本年度内可能会大幅波动，但是在5～10年内有获得可观收益的可能性。

问题五：您为增加退休后的资金保障而进行投资的价值在您刚买入后的一个月内上涨了25％。同样，假设基本状况没有改变。当您已经达到了预定投资目标后，您将会怎样做？

A卖掉这个投资，落袋为安。